عندما تكون صاحب شركة صغيرة وتحتاج إلى تمويل ، فإن وعد المستثمرين الملائكة يمكن أن يرن مثل الجرس الذي يتيح لرؤيتك أن تنطلق لأنها أخيرًا حصلت على جناحيها. قد يكون تأمين التمويل في عالم اليوم أمرًا صعبًا لأي عمل تجاري في مرحلة البدء. يمكن أن يكون رأس المال الذي يمكن أن يجلبه هؤلاء المستثمرون مفيدًا للغاية ، ولكن سيتعين على معظم الشركات الالتزام ببعض التعويضات إذا قبلت الاستثمار.
التفكير في بدء عمل تجاري؟ هل يحتاج عملك الحالي إلى مستثمر لتحقيق أهدافك النهائية؟ فيما يلي إيجابيات وسلبيات المستثمرين الملاك التي يجب أن تفكر فيها قبل أن تقرر السعي للحصول على عرض في هذا المجال.
ما هي مزايا المستثمرين الملاك؟
1. المستثمرون الملاك هم الأكثر عرضة للمخاطرة بفرصهم.
قد يكون من الصعب جدًا التأهل للحصول على قرض تجاري صغير. قد لا تكون في وضع يسمح لك بإصدار أسهم لزيادة رأس المال. قد تكون كل فرصة تأتي في طريقك مصحوبة بإجابة “لا” نظرًا للمخاطر التي تنطوي عليها. المستثمرون الملاك مستعدون لتحمل هذه المخاطرة لأنهم يتطلعون إلى الإمكانات المستقبلية أكثر من التقييم الحالي ، طالما أنك على استعداد لمنحهم حصة ملكية في العمل ، غالبًا 10٪ أو أكثر.
2. إن استثمار الملائكة ليس ديناً.
لن تضطر إلى إعادة الأموال بفائدة عندما تتلقى استثمارًا. ما عليك القيام به هو تزويد مستثمر ملاك بملكية في عملك. الهدف من الاستثمار هو أن يتمكن كل منكما من العثور على أمان مالي من خلال هذا المشروع التجاري. إذا لم تنجح فكرتك ، فأنت لست عالقًا بالديون فوق رأسك. أنت أيضًا لست عالقًا في المدفوعات الشهرية التي يمكن أن تقلل بشكل كبير من دخلك الإجمالي في الأيام الأولى من عملك.
3. يمنح المستثمرون المموّلون عملك فرصة أفضل للنجاح.
سيشارك معظم المستثمرين الملاك بنشاط في عملك. ستتمكن من الاستفادة من خبرتهم في مجال عملك لبدء بناء علامة تجارية قوية. تساعد الملائكة الشركات على البقاء نشطة لفترة أطول ، وتجربة مستويات أعلى من النمو ، وتحقيق معدل عائد أفضل من الشركات التي ليس لديها ملائكة مشاركة. من نواحٍ عديدة ، يصبح المستثمر الملاك مرشدًا مستعدًا للدفع لك مقابل المشاركة.
4. غالبًا ما يبذل الملائكة العناية الواجبة بسرعة كبيرة.
على عكس الأنواع الأخرى من الأسهم أو الديون التي يمكنك الوصول إليها ، عادة ما تكون عملية العناية الواجبة للمستثمر الملاك سريعة جدًا. يمكن للعديد من الملائكة إكمال هذه العملية في 30 يومًا أو أقل. السبب في ذلك بسيط للغاية – معظم الملائكة سوف يستثمرون فقط في الأعمال التجارية التي يديرها أشخاص يثقون بهم. ستجد أن الملائكة يمكن أن يكونوا جارك المجاور أو صديق صديق أو بالفعل ضمن شبكتك المهنية.
5. تحصل على رابط لشبكتهم ومجتمعهم.
سيكون بناء العلاقات دائمًا جوهر الأعمال الناجحة. عندما يأتي ملاك على متن الطائرة ، يمكنك الوصول إلى شبكته على الفور. لقد أصبحت جزءًا من مجتمعهم. يسمح لك هذا ببناء علاقات بطرق قد تستغرق سنوات لتقوم بها بنفسك. في المقابل ، يمكن أن تتوسع علامتك التجارية بشكل كبير وتساعدك أنت وملاكك على الاستفادة منها.
6. الملائكة حرفيا في كل مكان.
اليوم ، كل صناعة لديها مستثمرون ملاك ينتظرون فقط ما يعتقدون أنه فرصة مثالية. يستثمرون أيضًا في جميع الأسواق في العالم ، مما يعني أن جميع الشركات لديها الفرصة للعثور على الشراكة التي تحتاجها. حتى أن العديد من المجتمعات لديها مجموعات من الملائكة تجتمع بانتظام لاستكشاف الفرص المحلية والإقليمية التي قد تكون متاحة. ليس عليك البحث بعيدًا للعثور على مستثمر ملاك إذا كنت جادًا في ذلك.
7. يمكن أن يحدث الاستثمار الملائكي في أي مرحلة من مراحل دورة تطور الأعمال.
إذا كنت شركة ناشئة ، فقد يكون المستثمر الملاك على استعداد لتقديم 25000 دولار لمساعدتك في بناء هويتك. إذا كان لديك شركة مرحلة متقدمة على وشك النجاح ، فقد تجد استثمارًا بقيمة مليون دولار أو أكثر في طريقك. نظرًا لمرونة هذا النوع من الاتفاقات ، غالبًا ما يكون الملائكة مستعدين للتفاوض معك حتى يتمكن كلا الطرفين من الحصول على أفضل صفقة ممكنة.
8. لديك الفرصة لرد الجميل.
يفخر العديد من الملائكة بقدرتهم على رد الجميل لمجتمعهم. يمكنك التنقل في هذه الرحلة ، مما يساعد الأشخاص الذين قد لا تتمكن أبدًا من مساعدتهم. لا تقلل من شأن قوة ما يمكن أن يفعله هذا لعملك.
ما هي سلبيات المستثمرين الملاك؟
1. التسامح العالي للمخاطر له ثمنه.
يتعامل المستثمرون الملاك مع الشركات لأنهم يتوقعون أن يروا عائدًا على استثماراتهم. سوف يضعون معايير عالية لنجاحك. إذا قاموا باستثمار كبير ، فإنهم يتوقعون نجاح أعمالهم. ستمنحك معظم الملائكة 5-7 سنوات لتحقيق عائد وستضغط عليك في جميع الأوقات من كل يوم لتحقيق ذلك. يمكن لهذا الضغط أن يجعل بعض رواد الأعمال يبتعدون في المرة الأولى التي يختبرون فيها ذلك لأنه قد يكون مربكًا بشكل غير متوقع.
2. أنت تحد من أرباحك المستقبلية مع مستثمر ملاك.
نظرًا لأنك تبيع حصة ملكية في عملك مقابل استثمار ، فأنت تتخلى عن جزء من أرباحك المستقبلية بناءً على حصة الملكية التي توافق عليها مقابل المال اليوم. إذا أعطيت مستثمر ملاك حصة 33٪ في عملك ، فإن 1 دولار من كل 3 دولارات تكسبها سيذهب إلى جيب المستثمر الملاك. لا يبدو هذا كثيرًا حتى تبدأ في التفكير بمصطلحات مالية أوسع.
3. تفقد بعض السيطرة على عملك.
إذا كنت تدفع مقابل شيء ما ، فإنك تتوقع أن يكون لديك بعض السيطرة على التجربة التي تتلقاها. لهذا السبب عندما نتلقى خدمة عملاء سيئة في مطعم أو مؤسسة بيع بالتجزئة ، نشعر بعدم الرضا. يشعر الملائكة بنفس الشعور عندما يستثمرون الأموال في عملك. يريد معظم الملائكة دورًا نشطًا في عملية صنع القرار. يدخل العديد من أصحاب الأعمال في هذه العلاقة معتقدين أن مستثمريهم سيتبعون نهج عدم التدخل ويجدونها تجربة مختلفة تمامًا. حتى إذا كان لديك ملاك لا يتدخل ، فستكون مسؤولاً عن القرارات التي تتخذها ، خاصةً إذا كانت تكلف مال الملاك.
4. يأتي الملائكة في انتظار مخرج.
لن يستمر معظم المستثمرين الملاك مدى الحياة. يدخلون في فرصة عمل لاسترداد الأموال. هدفهم هو إيجاد طريقة للخروج بعد أن يتلقوا العائد الذي يريدونه. إذا كنت تحقق أرباحًا كبيرة ، فبالطبع يمكن للملاك البقاء في الجوار لبعض الوقت. يجب أن تكون مستعدًا لذلك عندما تتلقى هذا الاستثمار ، يكون الملاك قد حدد بالفعل أفضل طريقة للخروج.
5. لا تتوقع تلقي استثمارات متابعة.
عادة ما يقوم المستثمرون الملاك باستثمار واحد فقط. لا يريدون أن يُنظر إليهم على أنهم بنك يسمح لك بسحب الأموال عندما ترى ذلك ضروريًا. تريدك الملائكة أن تجعل عملك يعمل من أجلك ومن أجلهم. حتى لو كانوا على استعداد لتحمل مخاطر أكثر من غيرهم ، فلن يستمروا في الاستثمار في سيناريوهات عالية المخاطر.
6. لا يهتم جميع المستثمرين الملاك بمصالحهم المتبادلة.
يمكن أن يكون بعض المستثمرين الملاك مضللين بشأن نواياهم التجارية. إنهم لا يتحلون بالصبر ، ويركزون على الحصول على النقد بسرعة ، ولن يقدموا أي توجيه أو توجيه أثناء محاولتك بناء عملك. الأمر متروك لك ، كرائد أعمال ، لأداء العناية الواجبة الخاصة بك بشأن الملائكة الذين تهتم بالشراكة معهم ، تمامًا كما يؤدون العناية الواجبة الخاصة بهم.
7. لا يتمتع المستثمرون المموّلون بنفس المستوى من الاعتراف الوطني.
لن تجد قاعدة بيانات للمستثمرين الملائكة متاحة في هذا الوقت للاستماع إلى خطابه التجاري. يجب أن تخرج وتجدها بنفسك. يظل العديد من الملائكة في الظل فقط لأنهم لا يريدون أن ينزعجوا من مئات المكالمات الهاتفية أسبوعيًا من رواد الأعمال الذين يريدون منهم المشاركة في أحدث أفكارهم.
8. يستثمر بعض الملائكة في شركات خارج نطاق خبرتهم.
الجميع يريد أن يكون لديه محفظة متنوعة لحماية مصالحهم الفضلى. الملائكة ليسوا مختلفين. في كثير من الأحيان ، سوف يتطلعون إلى الصناعات خارج خبراتهم المعتادة للمساعدة في تنويع مواردهم المالية. عندما يدخل ملاك ذو معرفة محدودة إلى مجال عملك ، يمكن أن يضعك هذا في وضع غير مؤات حتى لو كان لديك الاستثمار الذي تريده.
تظهر إيجابيات وسلبيات المستثمرين الملائكة أنه مع الشراكة الصحيحة ، يمكن أن تحدث أشياء عظيمة لأي عمل تجاري. سواء كانت شركة جديدة أو قائمة تحاول تسويق فكرة مبتكرة ، يمكن للملائكة أن تصنع الفرق بين النجاح والفشل. تجنب الجوانب السلبية للتخطيط الاستباقي وأنت تتخذ الخطوات الأولى في رحلتك نحو الاستقرار المالي.