تدير أستراليا رابع أكبر نظام تقاعد في العالم اليوم. على الرغم من أن صناعة إدارة الثروات في البلاد تبلغ من العمر 25 عامًا فقط ، فقد تطورت إلى نظام تقاعد تقدر قيمته بأكثر من 2.1 تريليون دولار. عندما يتم تجميع كل الثروة التي تتم إدارتها في هذه الصناعة ، فإن قيمتها الإجمالية تصل إلى 2.8 تريليون دولار.
في السنوات العشر المقبلة ، من المتوقع أن تصل قيمة صناعة إدارة الثروات إلى أكثر من 4 تريليونات دولار.
يوجد حاليًا أكثر من 25000 مستشار مالي نشط يعملون مع هذا القطاع. أصدرت أستراليا أكثر من 2700 ترخيص خدمات مالية لدعم الصناعة. تحت التقاعد ، هناك أكثر من 583000 صندوق SMSF و 249 صندوق APRA الخاضع للتنظيم والتي تضم أكثر من 4 أعضاء.
في الوقت نفسه ، تعمل صناعة إدارة الثروات الأسترالية مع 1500 صندوق استئماني خيري ، تدير 4.37 مليار دولار من القيمة السوقية.
إحصائيات مثيرة للاهتمام من صناعة إدارة الثروات الأسترالية
# 1. ساهمت الخدمات المالية في أستراليا بمبلغ 145.8 مليار دولار في الاقتصاد في نهاية السنة المالية 2016 ، مما يجعلها أكبر مساهم في 1.7 تريليون دولار الناتجة عن الأنشطة الصناعية. (مجلس الخدمات المالية)
# 2 – يوفر قطاع الخدمات المالية 416000 فرصة عمل في أستراليا ، نصفها للنساء. 82٪ من موظفي الصناعة يعملون بدوام كامل. (مجلس الخدمات المالية)
# 3.التجارة مع صناعة إدارة الثروات في أستراليا صغيرة. فقط 3.6 ٪ من إجمالي الأموال المدارة تأتي من بلدان أخرى. (مجلس الخدمات المالية)
# 4.هناك 150 منتجًا يتم تداولها في البورصة والتي تديرها صناعة إدارة الثروات الأسترالية. وبلغت قيمة هذه البرامج الإلكترونية في نهاية السنة المالية 2016 ما قيمته 24.6 مليار دولار. (مجلس الخدمات المالية)
5. يوجد حاليًا 28 شركة تأمين على الحياة نشطة في هذه الصناعة ، تقدم 15.5 مليار دولار من الأقساط المستحقة على 8.1 مليار دولار في المطالبات التي تم دفعها. (مجلس الخدمات المالية)
# 6.في عام 2016 ، نما معدل مساهمة القطاع في الاقتصاد ضمن صناعة إدارة الثروات بنسبة 4.3٪. كان ذلك 1.5 مرة أسرع من معدل نمو الناتج المحلي الإجمالي خلال نفس الوقت. (مجلس الخدمات المالية)
# 7. من خلال الخدمات المالية ، تم تقديم مساهمة تبلغ حوالي 6000 دولار لكل شخص في أستراليا. الصناعة الرئيسية الوحيدة التي قدمت نفس القدر من النمو داخل الدولة كانت قطاع التعدين في عام 2016 (مكتب الإحصاءات الأسترالي)
# 8.أكبر أربعة بنوك تشكل أساس صناعة إدارة الثروات الأسترالية هي من بين أفضل 25 بنكًا آمنًا في العالم ومن بين أكثر البنوك ربحية في العالم. (الكنز)
9- فقط 556 مليون دولار ، أو 0.8٪ من صادرات الخدمات ، اشتملت على تأمين خدمة التقاعد. (مكتب الإحصاءات الأسترالي)
# 10- في نهاية دورة الأعمال لعام 2014 ، بلغ متوسط رصيد حساب التقاعد 110 آلاف دولار. وكان متوسط الرجال أعلى من النساء بمتوسط أرصدة 135 ألف دولار و 83 ألف دولار على التوالي. كان الرجال في الفئة العمرية 65-74 عامًا أعلى قيمة للفواتير ، حيث بلغت 337.200 دولار. (أبرا)
# 11. 46٪ من الأموال المستثمرة من خلال الصناعة تدار من خلال صناديق البيع بالجملة. تتم إدارة ما يقرب من 14٪ من خلال صناديق البيع بالتجزئة غير المدرجة ، ويتم استثمار 13٪ من خلال صندوق تقاعد مجمع. ما يقرب من 37 ٪ من أصول الصناديق الفائقة الخاضعة للتنظيم ، أو 492 مليار دولار ، محتفظ بها في منتج MySuper. (أبرا)
# 12.زادت الأموال التي تم الحصول عليها بموجب مشورة مستشار مالي بنسبة 9٪ في نهاية دورة الأعمال لعام 2016 ، لتصل قيمتها الإجمالية إلى 623 مليار دولار. (مجلس الخدمات المالية)
# 13. تعد الأسهم الدولية أكبر فئة من فئات الأصول ، حيث توفر 40٪ من إجمالي أموال ETP التي تديرها الصناعة. وتمثل الأسهم الوطنية 39٪ ، تليها الأوراق المالية ذات الدخل الثابت (10٪) والاستثمار العقاري الوطني (5.5٪). (نجم الصباح)
# 14. نيو ساوث ويلز لديها الجزء الرئيسي من الأنشطة المدارة لصناعة إدارة الثروات. يأتي 46٪ من إجمالي القيمة المضافة من الدولة ، وهو ما يمثل 15٪ من إجمالي القيمة المضافة الصناعية. حصلت فيكتوريا على 27٪ من الأسهم في عام 2016. وزادت ولاية كوينزلاند بنقطتين مئويتين لتصل إلى 13٪. (مجلس الخدمات المالية)
#خمسة عشر. بالأرقام المطلقة ، تضاعفت الأصول المحتفظ بها في التقاعد منذ عام 2017 ، من 722 مليار دولار في عام 2007 إلى أكثر من 1.4 تريليون دولار. (برايس ووترهاوس كوبرز)
#السادس عشر. وشهدت الصناديق الاستئمانية العامة انخفاضًا في حصتها في السوق من 22.5٪ في عام 2007 إلى 12.2٪ في عام 2017. وفي الوقت نفسه ، انخفض إجمالي الأصول بأكثر من 21٪ ، وبلغ مجموعها الآن 222.4 مليار دولار. (برايس ووترهاوس كوبرز)
17. في نهاية دورة الأعمال لعام 2016 ، دفع المتقاعدون لمديري الاستثمار ما مجموعه 883.4 مليون دولار ، وهو ما يمثل 44٪ من إجمالي إنفاق العمولات. وجاءت معظم النفقات من صناديق التقاعد الصناعية ، والتي ولدت 2 مليار دولار من رسوم الحراسة والإدارة وإدارة الاستثمار واستشارات الأصول. (برايس ووترهاوس كوبرز)
# 18. سيستخدم ما يصل إلى 40٪ من سكان أستراليا مخططًا ماليًا أو مستشارًا أو استخدموه. 48٪ من البالغين في أستراليا لديهم استشارات بشأن الاحتياجات المالية التي لم تتم تلبيتها. (عمولة الإنتاجية)
# 19. منذ عام 2009 ، زاد عدد المستشارين الماليين العاملين في صناعة إدارة الثروات بنسبة 41٪. (مجلس الخدمات المالية)
# 20. 72٪ من تراخيص AFS التي تم إصدارها تسمح بتقديم الاستشارات المالية الشخصية. (SO C)
# 21. يعمل 44٪ من المستشارين الماليين في أستراليا بموجب ترخيص صادر إلى واحدة من أكبر 10 مؤسسات مالية. هذه المؤسسات لديها أكثر من 35٪ من المستشارين الذين يقدمون خدمات في الدولة حاليًا. (SO C)
22- 78٪ من الشركات الاستشارية النشطة في صناعة إدارة الثروات صغيرة ، مع أقل من 10 مستشارين ماليين يقدمون خدماتهم. 90٪ من الشركات لديها 50 مستشارًا أو أقل. (SO C)
اتجاهات صناعة إدارة الثروات الأسترالية وتحليلها
منذ عام 1980 ، ضاعفت صناعة إدارة الثروات في أستراليا حصتها في الاقتصاد المحلي. كما ضاعفت مشاركتها في النشاط الاقتصادي داخل الاقتصاد. يتعلق جزء من السبب في ذلك بالتغييرات التي طرأت على نظام المعاشات التقاعدية التي تم إقرارها في التسعينيات. وهناك عنصر آخر يتمثل في زيادة الدخل في أستراليا ، مما جعل الخدمات التي تقدمها هذه الصناعة جزءًا منها. لا تقدر بثمن للحياة اليومية .
سمحت قوة الصناعة لأستراليا بأن تصنف على أنها اقتصاد فوق المتوسط ضمن مجموعة دول G7. كما أصبح من أهم المؤشرات الاقتصادية في العالم اليوم.
بحلول عام 2035 ، من المتوقع أن يصل نظام التقاعد إلى 9.5 تريليون دولار إذا استمرت معدلات النمو الحالية. في نهاية دورة الأعمال لعام 2016 ، تساعد متطلبات المساهمة بنسبة 9.5٪ لجميع الموظفين في دعم النظام. بين عامي 2022 و 2025 ، من المتوقع أن ترتفع هذه المساهمة إلى 12٪. على الرغم من وجود بعض مشكلات الثقة بين الصناعة وعامة الناس ، ستظل صناعة إدارة الثروات الأسترالية واحدة من أقوى الصناعات في العالم.